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什麼是存股？爲什麼要在uSMART SG 智能定投美股ETF？
一、 存股的定義和優勢
存股的定義
存股就是持續買進股票後，累積股票張數並長期持有，透過每年領取企業所發放的股票股利與現金股利的一種長期投資方式。
存股首先要選擇好的企業持續買進該企業股票，當企業獲利就會分配盈餘給股東，因此投資人透過企業所發放的股票股利來降低持有的成本，而企業若是發放現金股利，投資人可以再投入資金買進股票，享受存股的複利效益，目的就是累積股票張數以賺取每年的股利收益，還能賺取股票波動的價差。
對於投資股票不是很瞭解的投資人，或是沒時間研究股票的人，就能透過存股方式，參與企業獲利與賺取高於銀行定存的利率。
存股的優勢
- 投資簡單：存股是一種相對簡單的投資方式。投資者可以專注於研究和了解企業的基本面發展，例如公司的盈利能力、競爭優勢、管理團隊等。這使得投資者可以避免過多關注短期市場波動和技術指標，而將注意力集中在企業的長期發展潛力上。
- 股息收入：：持有股票並獲得股息是存股的一個重要優勢。通過投資具有穩定股息支付記錄的公司股票，投資者可以創造被動的現金流入。股息作爲企業利潤的一部分，爲投資者提供了穩定的收入來源，這對於尋求現金流的投資者來說是非常有吸引力的。
- 節省時間：相比於頻繁交易或積極管理投資組合，存股可以節省投資股票所需要的盯盤時間。投資者不需要經常關注市場波動和短期行情，而可以將更多的時間用於其他事務。這對於那些希望將投資作爲兼職或被動收入來源的人來說尤其有吸引力。
- 降低心理壓力：存股是一種長期投資的方式，投資者更多地關注企業的長期價值而非短期市場波動。相比於頻繁交易和追逐短期漲跌，存股投資可以減輕因市場波動而帶來的心理壓力。長期投資的策略使投資者能夠更好地面對市場的波動，並更有耐心地等待投資的長期增長。
二、如何挑選存股標的?
- 挑選優質產業龍頭股企業：尋找那些在其所屬產業中處於領先地位的企業。這些企業通常具有穩定的盈利能力、強大的品牌影響力和持續的創新能力。通過選擇這些優質的產業龍頭股企業，投資者可以分享其長期增長和穩定的現金。
- 挑選產業前景佳的企業：存股除了賺取企業的配股配息之外，也希望可以賺到股票的價差，因此所存股的企業產業前景非常重要，不能單單隻看過往企業所配發的高股息就貿然投資，必須要時常檢視公司的產業前景、營收資訊、重大訊息發佈、經營階層是否頻繁異動等等，觀察以上資訊，定期審視存股的投資組合。
- 以股利殖利率來挑選存股標的：股利殖利率是指股息支付與股票價格的比率。選擇那些具有相對較高的股利殖利率的股票，可以獲得更高的股息收入相對於投資的回報。然而，投資者應該注意確保所選擇的企業具有可持續的股息支付能力，並結合其他因素進行綜合考慮。
- 以現金股利發放來挑選存股標的：重點關注企業的現金股利發放記錄。尋找那些有穩定股息支付歷史，並且能夠持續增加股息的企業。這表明企業有良好的現金流和可持續的盈利能力，爲投資者提供穩定的現金流入。
其中，對於追求穩定現金流及相對低風險的投資者來說，美股高股息ETF可能是一個值得考慮的存股選擇。下面一個部分，將會介紹美股ETF，投資美股ETF的優勢，2023年10只美股高股息ETF，新加坡最佳存股利率和美股ETF高存股利率對比。
三、美股ETF的定義和優勢
美股ETF的定義
ETF (Exchange-Traded Fund) 是在交易所上市和買賣的開放式基金，買一支ETF就相當於購買了這個指數的所有成份股。與普通/非上市基金相似，ETF投資於一籃子股票、債券、及/或其他資產。通過投資美股ETF，可以輕鬆獲得美國股市的一籃子股票，避免受單一股份表現影響回報，有分散風險的特性，而且可以以比起一般股票較低入場費獲得更廣泛投資組合。
投資美股ETF的優勢
- 多樣性: ETF通常跟蹤特定的指數或資產組合。美國股市是全球最大和最活躍的股票市場之一，包含了各個行業和部門的衆多公司。通過投資美股ETF，可以獲得美國股市的一籃子股票。
- 穩定性: ETF較適合於中長線投資者，重“大勢”輕個股研究。通常投資者可以選擇幾支流通性好的ETF，在股市觸底後買進，等大勢逆轉後拋出，每年的交易次數不多，風險相對較低。
- 交易靈活性：美股ETF流動性和交易量高。美股ETF在美國股票交易所上市交易，可以在交易日內進行買賣。這意味着您可以隨時以市場價格買入或賣出美股ETF份額，享受交易的靈活性和流動性。
- 成本較低：相對於一些主動管理的美股投資基金，美股ETF通常具有較低的管理費用和交易成本。這是因爲美股ETF通常採用被動管理策略，跟蹤特定的指數，不需要進行頻繁的交易或主動研究選股。
- 透明度: 美股ETF通常公開透明地披露其持倉和淨資產值（NAV），使投資者能夠清楚地瞭解基金的組成和和公司信息，使投資者能夠更好地評估和理解其投資。
- 稅務效益：美股ETF的交易結構和贖回機制使得投資者可以更有效地管理資本利得稅。在賣出美股ETF時，您可以選擇賣出特定的份額，從而控制您的資本利得稅負擔。
四、對比新加坡最佳定存利率和美股ETF高存股利率
新加坡最佳定存利率
截至 2023 年 12 月，匯豐銀行、SBI 和 豐隆銀行 提供新加坡各種期限的最佳定期存款利率。（注：費率可能會發生變化，並可能根據存款金額和其他因素而有所不同）
|
期限 |
銀行 |
利率 |
最低金額 |
|
3個月 |
匯豐銀行 |
年利率3.6% |
新幣200000元 |
|
6個月 |
SBI銀行 |
年利率3.65% |
新幣50000元 |
|
12個月 |
豐隆銀行 |
年利率3.65% |
新幣500000元 |
然而，美股ETF高存股利率明顯比新加坡最佳定存利率高，具體可以看下錶2023年美股ETF高股息的數據。
美股ETF高存股利率的股票
|
ETF |
股息率 |
派息月份 |
費率 |
近1年股價 |
|
SEA |
17.72% |
12月 |
2.29% |
-5.7% |
|
PIN |
13.29% |
3/6/9/12月 |
0.78% |
-4.8% |
|
SDIV |
13.22% |
每月都有 |
0.61% |
-11.4% |
|
KBWD |
12.32% |
每月都有 |
3.84% |
-8.6% |
|
RIET |
10.99% |
每月都有 |
0.5% |
-5% |
|
LVHI |
10.80% |
1/3/6/9/12月 |
0.4% |
+6% |
|
IHDG |
10.67% |
3/6/9/12月 |
0.58% |
+0.7% |
|
DVYE |
9.70% |
1/3/6/9/12月 |
0.49% |
+5.3% |
|
KBWY |
8.78% |
每月都有 |
0.35% |
-11.1% |
|
XSHD |
8.70% |
每月都有 |
0.3% |
-16% |
五、爲什麼要用智能定投工具，投資高股息產品？
利用智能工具投資高股息產品是一種便捷和高效的方法。其中，智能定投功能是一種自動化的投資策略，它可以幫助投資者在設定的時間間隔內定期購買特定的股息產品或基金份額。投資者可以通過智能工具或在線投資平臺設置智能定投計劃，並指智能定投資金額和購買頻率。
智能定投功能的好處包括：
- 分散市場風險：定期購買股息產品可以幫助投資者分散市場風險。由於智能定投是定期購買，投資者可以在不同的市場價格水平下購買股息產品，從而平均購買成本。
- 長期投資收益：通過智能定投，投資者可以採取長期投資的策略，持續積累股息產品。長期投資有助於應對市場波動，併爲投資者提供更好的機會參與市場的長期增長。
- 自動化並節省時間：智能定投功能可以自動執行投資計劃，減少了投資者的操作和管理工作。投資者只需設定好智能定投計劃後，智能工具會自動購買股息產品，節省了時間和精力。
- 均衡情緒和避免情緒驅動的決策：智能定投功能幫助投資者避免情緒驅動的投資決策。由於定期購買，投資者不需要過於擔心市場波動和短期價格變動，從而避免了情緒上的衝動買賣。
- 靈活性和可調整性：智能定投功能通常具有靈活的設置選項，例如可以隨時更改投資金額、購買頻率或者終止智能定投計劃。這樣投資者可以根據自己的需求和市場狀況進行調整。
六、用uSMART SG智能定投功能，優勢有哪些？
- 支持每日，每週，每月，特定時間，定期買入
- 支持自由設定智能定投金額，100USD起即可
- 支持自由選擇扣款賬戶 - 可從證券賬戶或者eGIRO 銀行賬戶
- 極低交易傭金
- 免費實時行情
七、用uSMART SG智能定投功能存股美股ETF的步驟
登入uSMART SG APP之後，從頁面最下方點擊選擇「行情」，再點擊頁面最上方「美股」 後稍往下拉，找到快速入口欄選擇「熱門ETF」，選擇想投資的ETF類別和具體ETF指數後，點擊右下角「交易」，選擇「智能定投」功能。圖片操作指引如下：
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